银行外汇业务自查报告关于对外汇管理内控制 度建设与执行情况 进行自查和整改情况的汇报 省分局内控监督检查组: 接到省分局内控检查通知后，我局首先组织人员开展了外汇业务的自查和纠改工作，目前此项工作已基本结束，现将主要情况报告如下: 一、2008年内控监督检查中所发现问题的整改情况汇报 2008年，省分局内控监督检查组对我行内控制度建设及执行情况进行了全面的检查，针对存在的问题，下发了《内控监督检查意见书》。我局收支《内控监督检查意见书》后，主管局长非常重视，专门召开外汇管理科全体人员会议，要求认真对待检查意见，研究整改方案，落实整改责任，并制定了具体的措施，要求在规定的时间内整改完毕。 针对2008年检查中发现的“我局内控制度中缺少局长和副局长的工作岗位职责”问题，检查结束后，我局立即制定了局长和副局长岗位责任制，并将其充实到制度汇编中。 针对“国际收支(综合、科技)和经常项目各项制度、岗位责任制和操作规程在装订汇编时缺少目录”问题，我局组1 织全体人员重新校对了制度汇编，对制度中不完善的内容进行了完善，同时附加了目录。 二、对2010年1月至2011年9月的业务自查情况汇报 2011年10月8日,10日，我局主管局长和外汇科正副科长通过实地核查方式，对中心支局2010年1月,2011年9月的各项外汇业务开展及内控制度执行情况进行了自查。

核查了重要单证和印章的保管、登记情况;对各类报表进行了复查和数据核对;对已办结的各类业务留存的单证资料进行了核查复审;对各业务系统计算机操作流程进行了复查核实。 (一)业务办理情况 1.出口收汇核销业务。建立了企业领用核销单、注销登记薄等，认真完整做好登记;对核销单实行入保险柜双人妥善管理，没有丢失现象发生;对由于各种原因作废的核销单及时作好登记并在“中国电子口岸”上注销;在具体办理出口收汇核销业务操作中，能严格按操作规程办理，操作规范，单证资料齐全;能按规定及时上报各种报表，不存在错报、漏报现象;根据不同业务要求分类保管各类资料，核销资料、报表资料按期进行装订归档。 2.进口付汇核销业务。进口付汇核销业务系统操作规范，付汇核销资料及单证齐全;及时、完整打印报关单电子底帐，确保了报关单的真实有效;能及时准确上报各类进口付汇核2 销报表，无错报、漏报现象。 3.个人结售汇业务。业务人员能通过“个人结售汇系统”对因私购结汇进行实施监控;按时上报“个人结售汇报表和报告。 4.外商投资业务。核准件的领用、使用、保管、作废及核准专用章的使用均建立了相应登记簿，认真完整进行详细记载;核准件及核准专用章严格实行双人分管，核准件与IC卡严格按重要空白凭证管理规定入保险柜管理，并按期对库存情况进行盘点，无丢失情况发生。

业务处理中，严格按规 定要求填制“资本项目业务内部审批表”，由经办、复核、领导逐级审核，认真上机操作，换人复核，操作手续规范;外商投资企业档案资料严格按规定分类建档，妥善保管。 5.贸易信贷业务。办理预收货款额度外人工确认时做到审核资料齐全，操作规范。 6.国际收支。对国际收支形势按月、季进行监测、分析并形成报告上报分局。 7.外汇统计。严格执行银行结售汇统计工作制度，并按旬、月报送报表，能做到数据准确无误，没有错报、迟报情况发生;统计报表档案资料按旬、按月进行装订，并妥善保管。 8.现场检查。程序合法，实体处理得当，档案资料完整规范。 9.非现场监管。业务人员充分利用非现场检查系统，不定3 期监测可疑数据，定期上报非现场检查报告。 (二)内控建设工作责任落实情况 1.注重制度建设与责任落实相结合。多年来，我们局始终把制度建设作为一项重要工作来抓，内部监督检查分层次实施，形成了分管局长主管抓，部门领导重点抓，岗位人员具体负责，一级抓一级，层层落实。 2.注重制度修订与业务规范相结合。检查期内，我局在制度建设方面主要做了以下工作:一是完善了包括部门职责、岗位职责及业务操作规程等内控制度,明确了部门职责和岗位职责分工。

二是根据外汇管理政策的变化及时修订相关内控制度。2010年《国家外汇管理局行政许可项目表》修 订后，我中心支局根据新的行政许可项目及设立依据等，及时对公示内容进行了更新替换。进口核销制度改革后，我中心支局对原有的进口核销内控制度进行了更新修订，为进口核销改革工作的有序推进提供了保障。 (三)风险防范和应急管理措施 1.重大事项决策方面。成立了外汇案件查处审议委员会。在疑难业务处理、外汇查处等重大事项处理方面，我们通过案件查处审议委员会进行集体审议做出决定。 2.风险点控制方面。在容易发生政策和操作风险的业务领域和工作环节，严格遵守各项规章制度，执行操作规程。同时，针对易发风险部位，制定了内部风险控制措施及责任表。 4 3.领导层履行检查职责。根据我们内控监督检查制度规定，部门领导按月对岗位人员外汇业务执行情况进行全面检查，局领导每年检查至少一次。 4.审批或授权方面。为了岗位各层级职责权限明确，我们根据内控有关规定，对业务审批处理事项按权限进行了授权。对不同层级的岗位所具备的业务审批权或事务决定权以制度形式，进行了严格划分，对权限划分事项或金额标准等做出了明确界定。 5.不相容职务分离方面。

岗位之间权责明确、相互制约，对不宜兼任的职务进行了严格分离。主要表现在凭证保管与使用相分离，印章保管与使用相分离、凭证与印章保管的分离。 6.重要事项报告方面。重要事项、重大差错和事故按有 关规定及时做到上报。 7.应急方案制定方面。对于突发事件或紧急情况，制定了应急预案，预案涵盖了对突发事件或紧急情况的预测预警、信息报告、应急处置、恢复重建及调查评估等内容;并结合情况适时演练，能够及时预警并反应，保证不受损失或将损失降低到最低程度。 通过这次内控自查，一方面，进一步健全和规范了中心支局的内控制度和各项业务操作规程，另一方面也让我们清醒地认识到工作中还存在一定的差距。我局将以此次省分局组5 织的内控监督现场检查为契机，提高内控自律意识，进一步完善内控监督管理，提高履行职责效能，使我局的外汇管理工作进一步规范化、程序化。 篇二:2011年度银行执行外汇管理规定情况自查自评报告 关于2011年度银行执行外汇管 理规定情况的自查自评报告 Xxx外汇管理局: 根据?国家外汇管理局综合司关于印发?银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准(2011年)?的通知?(汇综发?2011?71号)文件的精神，我支行认真开展了2011年度银行执行外汇管理规定情况考核工作,按时完成了各项考核任务，现将有关情况报告如下: 一、我行外汇考核工作的开展情况 (一)加强组织领导，明确外汇考核工作要求。

根据当地外汇管理局的要求我支行成立了考核工作领导小组，负责银行外汇考核的组织工作,明确考核操作员和管理员的职责，要求各外汇业务人员，对照考核内容，配合做好相关业务考核内容的记录。 (二)加强宣传指导，提升银行对外汇考核工作的认识。 由于支行开办外汇业务不久，外汇从业人员对外汇业务有所生疏，通过认真开展自查开作，对自查发现的问题及时整改，从而进一步加深对外汇业务的认识。 6 二、我行开展自查自评工作情况 从本次考核结果看，我行执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。 (一)业务合规方面:由于支行开办对公外汇业务不久，到目前为止我只涉及到A类企业的货物贸易类资金的汇入及结汇业务。自2011年12月1日起国家外汇管理局决定试点改革货物 贸易外汇管理制度，我支行积极组织外汇从业人员参加有关货物贸易外汇管理制度改革试点政策法规的相关培训。若企业通过国际收支网上申报系统办理收支申报的，我支行根据企业出具的正本?出口收汇说明?办理待核查账户资金结汇或划转，并在企业完成网上申报后，核对企业申报的待核查账户入账资金性质是否符合?货物贸易外汇管理试点指引实施细则?第十条规定的贸易外汇收入，对于两者不一致的，我支行及时报告当地外汇局。

(二)数据质量方面:我支行有专门外汇人员负责国际收支统计间接申报以及每月及时向当地外汇管理局上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性;对新开立的外汇账户及时向当地外汇管理局报送外汇账户系统数据;办理个人结售汇业务时，外汇操作人员录入数据7 准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理; (三)内控制度方面:我支行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。 三、存在的问题及整改方案: 由于支行开办外汇业务不久，目前暂无存在什么问题。 四、根据当地外汇管理局要求，我支行积极落实“外汇价值平台建设”工作的建设，重点推广“海外代付”和“人民币跨境贷款”等业务，但由于开办时间较短，暂无具体数据。 篇三:个人外汇业务自查 XX支行个人外汇业务自查 XX支行在根据分行安全生产大检查工作实施方案的要求，对本网点个人外汇业务组织自查，整理自查结果汇报如下: 1个人外汇业务内部管理上:个人外汇业务内部管理指责明确，外汇政策的培训传导、日常检辅工作到位;开办个人外汇业务的内部市场准入流程正确，备案材料齐全，无未经批准或授权擅自经营的违规情况;开办个人外汇业务已配备必要的点验钞设备，个人外汇经办从业人员均已培训到位。

2个人结售汇业务管理上:网点已设置个人本外币兑换业务统一标识，网点信息变更或停办个人结售汇业务均在规定8 时间内进行了备案，不存在超权限给予客户结售汇价格优惠的违规情况，不存在协助客户拆分结售汇，规避外汇管理政策规定的违规行为，客户是凭有效身份证件来办理结售汇业务，购汇资金仅限于人民币钞、本人或其直系亲属的账户内资金，按规定办理个人结售汇的代办业务，是否按规定审核留存相关证明材料办理资本项目下的个人结售汇、超年度总额个人结售汇、超额个人手持现钞结汇业务(网点无此类业务发生)，按规定先在外管个人结售汇管理信息系统进行查询、录入，录入信息和业务操作流程正确，个人结售汇错账调整是否按规定操作流程处理(网点无发生此类业务) 3个人外汇账户存取、转账管理:已按规定办理个人外汇存取、转账的代办业务，存取外币现钞业务遵循政策规定进行限额控制，超过的交易已审核并留存规定证明材料，不存在协助客户拆分存取款、规避外汇管理政策规定的违法行为，非同名账户间外汇资金的境内划转审核并留存了直系亲属关系证明及双方有效身份证件。 4个人外汇汇款管理情况:境外汇出汇款业务遵循政策规定进行限额控制，超过限额的交易已审核并留存规定证明材料，已按规定办理个人外汇汇款的?代办业务，境外汇出汇款不存在个人直接到境外证券信托户的?汇款，境外汇入汇款不存在串户、串名现象。

5对私国际收支申报管理情况:跨境外汇汇款已逐笔进行9 了基础信息申报，境内非居民跨境外汇汇款、境内居民购汇金额在等值5000美元以上的跨境外汇汇款、境内居民和境内非居民通过境内银行发生等值5000美元以上收付款已逐笔进行了申报信息的申报，柜员对客户填写的申报信息有进行审核，其申报内容与该笔涉外收支的相关内容一致，无错申报、漏申报现象 10